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球盟会体育:中行原油宝涉嫌非法期货交易多头亏损超300亿元。中国银行

返回列表 来源:球盟会体育 发布日期:2022-09-16 11:20
 

球盟会体育前言:罕见的“负油价”发生后,不少人在投资中国银行的“原油宝”产品(即个人账户原油,俗称“纸原油”)中蒙受巨大损失,有的甚至失去了所有的本金。 ,还要向银行“倒贴”,持有2万手的投资者甚至需要补足近1000万元。金融从业者陈先生也是投资“原油宝”的多头之一。 “骗子只是骗取本金,中国银行比骗子还惨,骗取本金后,还要我们还钱。”他告诉凤凰网财经《银行财经》。 《眼》描述了这次特殊的投资经历,“当然,我真的不认为中国银行是在故意设陷阱赚钱骗人,我也知道国际原油价格波动的影响是出乎意料,但如果中行只是甩锅的行为我不能接受,虽然我愿意认输,但中行必须彻查责任,处理相关责任人,并提出更详细的尽快解决。”

球盟会体育:中行原油宝涉嫌非法期货交易多头亏损超300亿元。中国银行深夜回应

4月22日晚,中国银行就原油宝业务发表声明。

球盟会体育中国银行表示:原油宝产品与海外原油期货挂钩,类似期货交易的操作。根据协议,当合约到期时,仓位将在合约到期日按照客户指定的方式进行移动或到期。处理不好。

对于原油宝产品,当市场价格不为负时,多头不会触发强制平仓。

对于已确定进入转仓或到期净额结算流程的,将以结算价为客户完成到期流程,不进行盯市或强制平仓。

球盟会体育3月份,国际油价持续走低,不少投资者选择从银行购买“纸原油”,希望日后大赚。

然而,20日至21日,国际油价罕见的暴跌,让部分投资该行原油交易产品的投资者泪流满面。

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根据普通投资者的理解,底部买入实物资产最糟糕的方式就是赔光本金,但是这一轮国际油价暴跌,让一些投资者不仅赔本,还有一些人说他们“早上醒来”我欠银行几十万美元。”

说起来,原油本身就是一个很小的商品,普通人根本不明白这是怎么回事。就像昨天一样,他们在破译为什么会有负油价,但从官媒到自媒体,几乎每个人都不懂胡说八道中国石油期货交易所,蹭热点。

因为大家不懂,所以切韭菜刚刚好。

对于时友宝的产品,本质上是一种打着合法幌子的赌博,因为这个产品的持有成本高达24%,离高利贷红线只有一步之遥。

玩这种石油投资的人在哪里?这显然是一种高利息和高杠杆的赌博。

另外,出来的东西和2007年雷曼兄弟爆发的次级债本质上是一样的,它拆分了散户买不起的原油,让很多国内散户加入了超级市场在玩家的游戏中。

结果,他被当成小绵羊宰杀了。

这只羊是我们中国银行,筹划了很久。

就像中东“赎罪日战争”中的偷袭一样,中方在22:00后停止交易,国际卖空者立即来袭,直接击败了沉睡的中国银行反击的力量。上面所有的listing都爆了。

本质是我们业务水平不够好,送人头去宰。

同样,很多骂中行的人也不值得同情。

工行在5、6月份调仓的时候,中间价差让他们大喊大叫,于是转向一直没有调仓的中行,只为押注5月合约的暴涨。

而且,如果你真的看空 5 月份的油价,你应该转身做空,而不是持有 BOC 合约。

中国银行回应原油宝业务

一些投资者计算了一个账户。 4月21日,从芝商所查询到最后一个交易日,按照原油期货结算价(Trade at Settlement,以下简称TAS)指令执行了77,076份5月合约。是的,TAS指令允许交易者在指定的交易期内,根据期货合约当日的结算价或期货合约结算价的最小变动次数的增减,下达买卖期货合约的指令。期货合约。如果按照TAS指令进行交易的买方投资者以4月13日至17日均价为20.$25/桶的5月合约为开盘均价,则4月21日的结算价为- 37.$63/桶,这意味着这组投资者将损失57.$88/桶1手5月合约,按照TAS订单交易的77,076份原油多头将损失77,076* 57.US$88/桶*1000=US$44.US$600,000,000,按21日离岸人民币7.1元报价计算,多头亏损额客户折合人民币 316.66 亿。

那么,最终与TAS订单成交的77,076多单谁持有?市场众说纷纭,但都指向中行原油宝!昨晚深夜,中国银行官网发布公告:近日,有媒体对本行原油宝业务进行了报道。该业务的相关情况已在相关网站上进行说明,本行将依法依规处理相关业务的后续事宜。

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4月22日晚,中国银行就原油宝业务发表声明。中行说:

原油宝产品与海外原油期货挂钩,类似期货交易的操作。根据协议约定,合约到期时,在合约到期处理日,按照客户提前指定的方式进行头寸转移或到期净额结算。

对于原油宝产品,当市场价格不为负时,多头不会触发强制平仓。

对于已确定进入转仓或到期净额结算流程的,将以结算价为客户完成到期流程,不进行盯市或强制平仓。

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中国银行的回应似乎是“扔锅”的姿态。投资者自行决定交易,损失自负。

另一方面,也有律师认为,中国银行未尽到义务,风险控制存在严重违规问题,财务判断能力和制度无法达到应有的标准。投资者可以起诉并要求中国银行进行转让。在仓库时间节点之后遭受的所有账面损失。

建行暂停开户原油WTI等月度开仓交易

4月22日晚,中国建设银行发布《关于近期账户商品交易业务交易安排的公告》称,鉴于当前价格风险和流动性风险等因素,自公告称,布伦特原油账户和该账户将被暂停。原油WTI月度合约的开仓交易,持仓客户的平仓交易不受影响。

建行APP显示WTI 6月合约无法再开盘交易。

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国际油价大幅下跌

买底中行原油的投资者“炒锅”

20日,国际油价暴跌,美国WTI原油期货5月合约暴跌逾300%至-37.63美元/桶,因5月合约到期21日,历史上首次创下负记录。

21日,国际油价再次暴跌!

美国WTI原油主力期货合约一度暴跌近65%,最低报6.47美元/桶,创1988年以来新低,最终收报1美元3.15美元/桶, 减少 3 5.63%;

主力布伦特原油期货合约一度暴跌逾30%,最低价1美元7.51美元/桶,创2004年以来新低。收盘跌幅收窄至2< @3.74%。 1 美元9.50 美元/桶,未能恢复 20 美元大关。

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同时,早在3月份就从国内银行“买入”原油产品的投资者也未能幸免,尤其是那些买入中行原油底线的投资者。

据悉,中行原油宝美油2005合约(含美元、人民币)将于4月21日到期,4月20日22:00停牌并开始调仓。

21日,由于尚未确定结算价,21日所有投资者账户均被冻结,处于浮亏状态。晚间,中国银行公告称,正积极联系CME(芝加哥商品交易所)确认结算价及相关结算安排的有效性,并于当日暂停WTI原油合约交易。

22日,中国银行再次发布公告:鉴于当前市场风险和交割风险,中国银行将从4月22日起暂停原油宝(包括美油、英油)增仓,客户若持仓将被平仓。头寸交易不受影响。同日,美国原油2005合约-37.63元/桶结算价确认有效。

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这样做的直接后果是,多头不仅损失了全部本金,还需要向银行补充资金以弥补负油价带来的损失……

这已经在投资者圈子里“灌水”了。

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本金全赔,还欠银行巨额损失?

投资者很生气

“我支付了押金购买了中国银行的原油宝产品,到期后选择了移仓。

我在晚上 10:00 被禁止交易。 20 日。今天被告知,我不仅没有保证金了(按规定,本金损失20%就应该强制平仓),还欠银行几十万? "

一位投资者说。

也有投资者表示:“截至20日22:00,我的账户损失还不到50%,但今天上午中国银行打来电话,心虚地通知了我。根据他们发布的清单, 6万赔了本金,还欠银行几十万。”

网上也有说法显示投资者开仓本金194.23元,本金388.46万元,但现在整体亏损920.7万元,欠银行532.24万元。中国银行已发出通知,要求投资者补足这部分损失。

然而,投资者不服气,强烈质疑中国银行自身的失职行为。它的合约设计和风险控制毫无用处,投资者被迫为自己的错误买单。

另一位投资者提出问题:

“原来中国石油期货交易所,保证金不足20%,自动平仓。为什么非但不平仓,反而赔钱?”

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根据部分客户截图,银行客户确实回复“正常情况下,如果保证金低于20%,会自动强制平仓”。

一位投资者在微博上发了一条带有中国银行附加交割款的短信,“我们原油宝产品的美国原油合约已参照芝商所官方结算价进行净值或移动。收盘盈亏将及时补足货款。”

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据调查,中国银行还推出了期货金宝、良金宝等各类“宝”家族的大量理财产品,其中不乏“仿”黄金期权等高端理财产品。产品。

这场风波最根本的根源在于中国银行将门槛更高的理财产品拆解、整理、重组为更实惠的理财产品……

什么是原油?

首先,是否涉及宣传不当、过度宣传以原油期货为基础资产的高风险产品,以及在产品宣传时是否给予足够的风险提示?此前,中国银行原油宝利用中国银行强大的全国网络渠道,对原油宝进行推广。如3月底,中国银行江西分行、株洲分行等开展“原油比水便宜,中国银行带你去交易!” "促销:

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例如,宣传过分强调好处:

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如2019年3月,中行微信公众号原油宝科普:科普视频

“鄂荣辉祝你2018年原油市场大获成功”,这是原油宝上市时中国银行的口号。

2018年,参与原油宝的投资者确实可以赚钱。当年10月,美国原油期货一度涨至每桶75美元。

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然而,75 美元的价格是近 6 年来的绝对高价,此后再也没有出现过。好在原油宝的交易机制中有做空交易,投资者仍然可以通过持有原油做空单获利。

对于中国银行官网公布的原油宝(个人账户原油业务),除此产品无杠杆作用外,其他交易机制与原油期货和原油现货投资类似。以前在国内很流行。

我们来看看官方的交易功能。

不同的是,原油宝不提供杠杆,只能以1:1的本金份额参与原油交易。同时,它的交易门槛很低。起始交易量为1桶。反之,国内INE原油期货最低开仓1手,每手1000桶。

按INE原油4月21日结算价计算,每手保证金4.45万元。如果分成1手,只需要44.5元。老少皆宜,几乎没有门槛可言...

对比期货的T+0、双向交易和保证金交易三大交易特点,中银原油宝也有相同之处,最大的不同是其保证金比例为100%,保证金期货的比例在10%到20%之间,杠杆率较高。

因此,中银原油宝本质上是一种类似期货交易机制的理财产品。

2018年初,它推出的节点也很巧妙。当时正处于国家清理整顿各类交易场所的阶段,并取得阶段性成果。大量开展原油现货交易的地方交易所被清理...

巨亏背后:原油宝藏或有“七宗罪”

目前关于原油宝的争议有几个方面。

首先是移动位置的时间。

世界末日市场一直很疯狂。为防范期货合约最后交易日非理性波动风险,最后交易日一般设定在国际期货合约到期前7至10日左右。 4月14日至17日移仓,只有中行拖到最后,造成巨额亏损,广受投资者诟病。

第二,保证金低于20%时不需要强制平仓。

中国银行大宗商品原油宝交易界面明确指出,“当保证金充足率低于20%时,系统将按照单损率递减原则,对未平仓合约产品逐一强制平仓。订单.仓库”。针对此问题,新京报报道,中行客服回应称,如果中行原油宝是合约最后一个交易日,交易时间为8:00-22:00, 22:00后本行不进行强制平仓。操作,晚上十点后保证金跌破20%。

另外,据某券商中国记者透露,不少投资者表示,原油宝产品还存在产品设计、交易规则不明确等诸多缺陷。

第三,交易系统不稳定。

自3月以来,中国银行原油宝系统在暴涨或暴跌时崩溃或关闭。

4月3日,原油大涨近20%,中行原油交易APP直接瘫痪,导致众多投资者未能及时平仓,导致利润减半。现在已经大跌,中行原油宝不能动仓,投资人本金丢了就会从银行赔钱。

第四,原油宝的结算规则不明确。

根据合约规则,如果客户在合约结算日仍有未平仓头寸,中国银行将冻结客户的专用交易账户,并按照合约结算日公布的原油宝产品合约结算价进行结算。中国银行,将采用现行的合同结算方式。按价格平仓产品余额,解除冻结保证金。

这里所说的“结算价”是指结算价是银行冻结客户时的价格还是WTI原油当日的结算价中国石油期货交易所,这也让投资者产生了疑问。如果按次日凌晨5:00北美原油结算价计算,那么早在当晚22:00冻结客户账户有什么意义?

“本来22:00以后我看跌了,大了我就平仓,但是这期间我们不能自己交易中国石油期货交易所,因为原油宝说转仓了已经开始了,那为什么从那以后没有出现负油价呢? ’有几个小时,中国银行的仓位变动​​很慢,”一位投资者说。

五、与原油挂钩的产品,风险等级产品识别问题。

中行原油宝产品虽然没有杠杆,但实际上原油价格波动巨大,已经超过了银行对客户的风险等级要求。但是,银行将其与理财产品一起出售。是否涉及不合规风险?有等级要求的客户可以买卖金融产品。

六、风险控制和风险提示。

原油宝涉及的规模和持仓还不得而知,但当晚如此罕见的波动,原油价格逼近0、甚至负价,有没有中行的原油宝产品交易员实施风控,眼睁睁看着价格跌破负值,最终以-37.$63的历史最低价结算。

您必须知道,投资者在没有银行杠杆的情况下投资原油产品。投资者认为,理论上,他们最多只会损失本金。值得注意的是,芝商所早在 4 月 15 日就对软件编程进行了修改,以应对负油价。中国银行是否发布了相应的结算风险提示?

七、擅自删除交易记录。

22日公告后,中银App原油宝操作界面内容长达10小时全部清空,包括各类合约报价、客户持仓、交易记录等,数小时内消失,保证金账户必须重新签名。

“就是说我本金亏了,欠银行的钱我要补上。在这个基础上,中国银行还是把我当作这些交易和操作从来没有发生过吧?”一位投资人直言不讳。

“从中国银行对‘大宗商品’(原油宝)业务的描述来看,投资者买卖‘大宗商品’可被视为严格意义上的非法期货交易。”一位资深期货法人告诉记者。

此人认为,中行“大宗商品”(原油宝)业务与CME挂牌期货合约挂钩,投资者买入中行“大宗商品”(原油宝),中行买入CME对应的期货合约。投资者虽然是以无杠杆的保证金交易形式,但实际上是在买入芝商所期货合约。同时,中国银行自称做市商,提供报价并进行风险管理。那么,中国银行在哪个市场做市商呢?是自己“商品”(原油宝)业务的做市商还是CME的做市商? (笔者没有发现国行是CME原油市场做市商)

“但从中国银行自称做市商的角度来看,该行的‘大宗商品’(原油宝)业务涉嫌非法期货交易。”该人相信。如果说中行是自己的“大宗商品”(原油宝)业务的做市商,那么显然是通过“大宗商品”(原油宝)业务拆解CME原油期货合约,然后卖给大量的个人客户,严格来说,中国银行涉嫌组织非法期货交易平台。

其实,除了中国银行,工商银行、建设银行等各大银行都提供类似的商品业务,供个人客户买卖。

“目前,由于银行不受证监会管辖,银行系统提供的非法期货交易业务尚未规范底层法律法规,属于监管空白。”上述法人表示。

油价下跌了多少?

白菜价格是原油的8倍

随着油价暴跌,一些无助的投资者扮演了开玩笑的角色。有人在网上说,“我醒来就欠银行几十万”。直接看对话就更受不了了,比如:

原油:没有自尊的生活,简直就是白菜的价格……

白菜:你敢跟我比(一脸不屑)?

原油:所以我总能和水比较,对吧?

水:哥们,我也比你好吗?

国际原油通常以桶为单位。按世界平均阿拉伯34度轻质原油比重计算,每桶原油体积约为159升,每吨原油7.33桶。

按1桶原油=159升=6.47美元,1桶原油=45.78人民币(汇率1美元=7.0752人民币), 1吨原油=7.33桶=47.$43=335.58元。

21日,北京新发地市场大白菜均价2.7元/公斤,每吨大白菜2700元;普通瓶装矿泉水一般1瓶0.55升中国石油期货交易所,按2元/瓶计算,1桶矿泉水(159升)=578元。

球盟会体育大白菜和矿泉水都比原油贵很多。

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